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金融科技公司艾融软件成首批新三板精选层新股:两年前冲击A股失败被驳回,黄菊死因

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发表于 2020-6-30 20:34 | 显示全部楼层 |阅读模式


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6月29日晚间,首批新三板精选层新股定价出炉,在仅有的2家入围公司中,艾融软件(OC:830799)为首家挂牌新三板精选层的金融科技服务商,发行价为25.18元,发行前市价为34.28元,对应市盈率为49.31倍。


据悉,艾融软件本次挂牌新三板精选层拟发行880万股,将募集资金2.15亿元,用于SQUARE金融科技创新实验室建设项目、SQUARE提升大规模软件定制能力体系建设项目、SQUARE金融科技专业人才培训认证体系建设项目、SQUARE金融科技大规模软件开发效能管理平台建设项目和营销及服务网络体系建设项目等。


金融IT解决方案供应商艾融软件成立于2009年,2014年6月起在新三板挂牌,目前所属层级为创新层。今年3月,艾融软件公告宣布申请挂牌精选层,6月10日获批过会,成为首批新三板精选层过会企业。


据悉,艾融软件向银行为主的金融机构及其他大型企业提供业务咨询、IT规划、系统建设、产品创新等专业解决方案,目前客户包括工商银行、交通银行、民生银行、中信银行、光大银行、华夏银行、恒丰银行、浙商银行、上海银行、上海农商行、北京农商行、广州农商行、友利银行、南洋商业银行、证通公司、中国供销、太平洋保险等,涵盖银行、保险、券商、金融科技公司等领域。


年报数据显示,2019年艾融软件实现营收2.13亿元,同比增加26.12%,实现营业利润4836.09万元,同比下降17.23%,净利润4343.49万元,同比下降19.78%。艾融软件表示,其净利润下滑主要因员工人数大幅增加导致毛利率下滑,业务拓展人员、办公场所增加导致费用增加,同时此前上市中介结构费用在当期费用化。


2019年艾融软件98%的营业收入来自于技术开发,仅有1.36%来自技术服务。目前工商银行是艾融软件最大的客户,在2019年实现销售金额1.22亿元,占总销售额的57.22%,上海银行为第二大客户,实现销售金额2566.42万元,占总销售额的12.02%,另外,艾融软件的前五大客户还包括上海农商行、交通银行太平洋信用卡中心、供销兴农云计算技术有限公司。


据悉,2019年艾融软件主要研发的项目有8个,其中研发支出前五的项目包括基于核心企业的供应链融资全线上效益系统、基于微信小程序的融资撮合平台、基于互联网可信身份认证的金融服务平台、基于服务单位化的微服务SaaS模式、基于微服务架构的在线融资平台。


值得关注的是,在本次挂牌新三板精选层之前,艾融软件曾在2017年4月申报创业板冲A上市,但被驳回。


在发审委会议驳回艾融软件上市申请的同时,提出了四点主要问题,其中发审委特别指出,艾融软件实控人张岩、吴臻夫妇存在关联方资金占用的情况。


据招股书,同为张岩控制下的艾融软件关联方包括钱咸升(北京)网络科技股份公司(下称“钱咸升”)与钱先生(上海)金融信息服务有限公司(下称“钱先生”),张岩分别持股38.4%与39.22%为两家公司第一大股东。从2019年年报来看,目前艾融软件董事长张岩仍在钱咸升担任法人、董事长,董秘兼财务总监王涛在钱咸升担任董事并持有股份,艾融软件董事兼副总经理杨光润系钱咸升股东。


在2017年首次报送IPO材料后,艾融软件的主办券商光大证券指出,艾融软件存在关联交易未履行决议及涉嫌关联方资金占用等情形。从2014年-2015年,艾融软件发生的关联拆入资金金额合计为404.49万元,关联拆出合计181.77万元。而上述关联交易及实际控制人资金占用的行为,在艾融软件首次申报稿没有披露。


不过2019年年报中已无艾融软件与钱咸升的关联交易内容。


公开资料显示,钱咸升主要运营银行理财产品搜索引擎“钱先生”APP与PC端;钱先生公司则主要是为钱咸升提供金融信息服务及进行业务营销推广,通过向钱咸升收取推广费用获利。两家公司在2018年均出现亏损,分别录得净亏损464.11万元与净亏损35.52万元。


目前“钱先生”APP中可供搜索的银行理财产品共有437款,涉及银行190家,最新数据显示,APP中收益率最高为工银理财的封闭式理财产品,收益率达到4.65%。


除了钱咸升与艾融软件,张岩还曾是北京宇信易诚科技有限公司的联合创始人,在宇信易诚担任网上银行事业部总经理。宇信易诚是中国首家在纳斯达克上市的金融IT公司,在2007年和2008年都保持了业绩40%以上的增长。但2008年末,随着美国金融危机的爆发与张岩等创始人高管的出走,宇信易诚开始逐步陷入亏损,最终在2012年末从美股私有化退市。


在宇信易诚退市6年后,2018年10月24日,更名为北京宇信科技集团股份有限公司的宇信易诚成功回A股上市,证券简称“宇信科技”,证券代码为300674。张岩曾担任宇信科技全资子公司北京易诚世纪科技有限公司监事,不过该公司在2016年9月决议解散,目前张岩与宇信科技已无关联。


(责任编辑:朱荻)





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